Welche Unterlagen brauche ich für die Steuererklärung?

Für eine vollständige Steuererklärung in der Schweiz benötigen Sie verschiedene Belege und Nachweise: Lohnausweis, Versicherungsabrechnungen, Bankbelege, Spenden- und Weiterbildungsquittungen sowie alle Unterlagen zu Immobilien und Kapitalanlagen.

Eine systematische Sammlung aller erforderlichen Unterlagen ist entscheidend für eine korrekte und optimale Steuererklärung. Hier ist eine umfassende Checkliste:

Grundlegende Dokumente (Pflicht):

Lohn- und Einkommensnachweise:

• Lohnausweis: Vom Arbeitgeber ausgestellt (bis 31. Januar)
• Pensionsausweise: AHV-, IV-, BVG-Renten
• Arbeitslosenentschädigung: Bescheinigung der ALV
• Selbständigeneinkommen: Jahresabschluss, Gewinn- und Verlustrechnung
• Nebentätigkeiten: Honorare, Freelancer-Einkommen
• Kapitalleistungen: Einmalige Auszahlungen aus Pensionskassen

Identitäts- und Personendokumente:

• Steuererklarungsformular: Vom Kanton zugesandt
• Ausweis/Pass: Für Identitätsnachweis
• Zivilstandsbescheinigung: Bei Heirat, Scheidung, Todesfall
• Aufenthaltsbewilligung: Für ausländische Staatsangehörige

Einkommen und Kapitalerträge:

Bankbelege und Zinserträge:

• Kontoauszüge: Jahresendstand aller Konten
• Zinsbescheinigungen: Erträge auf Spar- und Anlagekonten
• Wertschriftendepôt: Bestand und Erträge
• Dividendenabrechnungen: Ausschüttungen von Aktien
• Obligationenzinsen: Feste Verzinsung
• Lebensversicherungen: Rückkaufswerte und Erträge

Weitere Kapitalanlagen:

• Immobilienbesitz: Grundbuchauszug, Steuerwert
• Mieteinnahmen: Mietverträge und Abrechnungen
• Private Darlehen: Zinseinnahmen aus Krediten
• Edelmetalle: Bestand und Bewertung
• Kryptowährungen: Bestand und Transaktionen

Abzugsfähige Ausgaben:

Versicherungsprämien:

• Krankenversicherung: Prämienabrechnungen Grundversicherung
• Zusatzversicherungen: Beschränkt abzugsfähig
• Lebensversicherung (3b): Prämien und Leistungen
• Hausrat-/Haftpflichtversicherung: Jahresprämien
• Rechtsschutzversicherung: Prämienbescheinigung
• Berufsunfähigkeitsversicherung: Private Vorsorge

Säule 3a (Gebundene Vorsorge):

• Einzahlungsbelege: Alle Einzahlungen des Steuerjahres
• Kontobestätigung: Saldo am Jahresende
• Versicherungspolice: Bei 3a-Versicherungslösungen
• Auszahlungsbelege: Falls Bezug stattgefunden hat

Berufs- und erwerbsbedingte Kosten:

Berufsauslagen:

• Arbeitsweg: GA, Halbtax, Abonnemente, Kilometergeld
• Verpflegung: Mehrkosten bei auswärtiger Tätigkeit
• Berufskleidung: Spezielle Arbeitskleidung
• Arbeitsmittel: Computer, Software, Büromaterial
• Fachliteratur: Berufsbezogene Bücher und Zeitschriften
• Arbeitszimmer: Kosten für Home-Office

Weiterbildung und Umschulung:

• Kurskosten: Berufsbezogene Weiterbildung
• Reisekosten: An- und Rückreise zu Kursen
• Unterkunft: Hotels bei mehrtägigen Kursen
• Lernmaterial: Bücher, Software, Online-Kurse
• Prüfungsgebühren: Zertifizierungen und Abschlüsse

Familienabzüge und Kinderkosten:

Kinderbetreuung:

• Kita-Rechnungen: Externe Kinderbetreuung
• Tagesschule: Mittagstisch und Nachmittagsbetreuung
• Nanny/Babysitter: Private Kinderbetreuung
• Ferienbetreuung: Lager und Ferienprogramme
• Tagesmutter: Familienergänzende Betreuung

Kinderkosten:

• Ausbildungskosten: Schulgeld, Studiumsgebühren
• Lehrvertragskosten: Spesen und Material
• Krankheitskosten Kinder: Nicht von Krankenkasse gedeckt
• Alimentenverträge: Unterhaltszahlungen

Wohnen und Immobilien:

Mietwohnung:

• Mietvertrag: Aktueller Vertrag
• Nebenkosten: Heizung, Wasser, Abfall
• Umzugskosten: Bei berufsbedingtem Umzug
• Hausratsversicherung: Prämien

Wohneigentum:

• Hypothekarzinsen: Alle Zinsabrechnungen
• Bankspesen: Gebühren und Bearbeitungskosten
• Unterhalt und Reparaturen: Handwerkerrechnungen
• Versicherungen: Gebäude- und Elementarschäden
• Energetische Sanierungen: Spezielle Abzugsmöglichkeiten
• Grundstücksteuern: Kommunale Abgaben

Gesundheit und besondere Umstände:

Krankheits- und Unfallkosten:

• Arztkosten: Selbstbehalt und Franchise
• Zahnarztkosten: Nicht von Krankenkasse gedeckt
• Medikamente: Rezepte und OTC-Präparate
• Therapien: Physiotherapie, Psychotherapie
• Hilfsmittel: Brille, Hörgeräte, Rollstuhl
• Alternativmedizin: Anerkannte Therapien

Ausserordentliche Ereignisse:

• Elementarschäden: Hochwasser, Sturm, Hagel
• Diebstähle: Nicht versicherte Verluste
• Prozesskosten: Anwalts- und Gerichtskosten
• Konkurs/Verluste: Uneinbringliche Forderungen

Gemeinnützige Ausgaben:

Spenden und Mitgliedschaften:

• Spendenquittungen: Anerkannte gemeinnützige Organisationen
• Kirchensteuern: Beiträge an Religionsgemeinschaften
• Vereinsbeiträge: Gemeinnützige Vereine
• Politische Spenden: Parteien und Kandidaten

Internationale Bezüge:

Ausländische Einkommen:

• Arbeitseinkommen: Im Ausland erzielte Einkommen
• Kapitalerträge: Zinsen und Dividenden aus dem Ausland
• Immobilienerträge: Mieteinnahmen ausserhalb der Schweiz
• Quellensteuerabzüge: Im Ausland bezahlte Steuern
• Doppelbesteuerungsabkommen: Relevante Verträge

Digitale Dokumentenverwaltung:

Tipps für die Organisation:

• Digitale Sammlung: Scannen oder fotografieren
• Ordnerstruktur: Nach Kategorien sortieren
• Cloud-Speicher: Sichere Aufbewahrung
• Backup: Mehrfache Sicherung wichtiger Dokumente
• Jahresweise Archivierung: Systematische Ablage

Findea.ch Dokumentenservice:

• Scan-App: Einfaches Fotografieren von Belegen
• Automatische Kategorisierung: KI-gestützte Zuordnung
• Sichere Speicherung: DSGVO-konforme Aufbewahrung
• Direkter Zugriff: Für Steuerberater und Kunden

Checkliste nach Monaten:

Kontinuierliche Sammlung (ganzjährig):

• Januar: Lohnausweis und Versicherungsabrechnungen
• Februar-November: Laufende Belege sammeln
• Dezember: Jahresendabrechnungen und Kontostand
• Nach Jahresende: Verspätete Belege ergänzen

Häufig vergessene Unterlagen:

• Kilometergeld: Private Fahrten für Arbeitgeber
• Home-Office-Kosten: Anteil Miete und Nebenkosten
• Weiterbildung: Online-Kurse und E-Learning
• Kryptowährungen: Trading und Mining
• Sharing-Economy: Airbnb, Uber, etc.
• Ehrenamtliche Tätigkeit: Spesen und Aufwendungen

Professionelle Unterstützung:

Wann professionelle Hilfe sinnvoll ist:

• Komplexe Verhältnisse: Mehrere Einkommensquellen
• Internationale Tätigkeit: Grenzüberschreitende Bezahlung
• Immobilienbesitz: Mehrere Liegenschaften
• Selbständigkeit: Gewerbliche Einkommen
• Grosse Vermögen: Komplexe Kapitalanlagen

Service von Findea.ch:

• Vollständige Bearbeitung: Von der Sammlung bis zur Einreichung
• Optimierung: Maximale Ausschöpfung aller Abzüge
• Rechtssicherheit: Einhaltung aller Bestimmungen
• Zeitersparnis: Professionelle und effiziente Abwicklung

Rechtliche Hinweise:

Aufbewahrungspflicht:

• Dauer: 10 Jahre nach Abschluss des Steuerjahres
• Form: Original oder rechtsgültige Kopie
• Digitalisierung: Unter bestimmten Voraussetzungen zulässig
• Nachweispflicht: Bei Rückfragen der Steuerverwaltung

Fazit: Eine systematische Sammlung aller relevanten Unterlagen ist der Schlüssel für eine korrekte und optimale Steuererklärung. Mit digitalen Tools und professioneller Unterstützung wird dieser Prozess deutlich vereinfacht.