Steuererklärung für Anfänger:innen: Ein Leitfaden für die Schweiz

Warum die Steuererklärung so wichtig ist

In der Schweiz müssen alle volljährigen Personen mit Wohnsitz oder Aufenthalt im Land eine jährliche Steuererklärung einreichen. Diese bildet die Grundlage für die Berechnung der Bundes-, Kantons- und Gemeindesteuern.

Folgende Informationen müssen angegeben werden:

• Einkommen (z. B. Lohn, Nebeneinkommen)

• Vermögen (z. B. Bankguthaben, Wertschriften, Immobilien)

• Berufsauslagen und Abzüge

• Versicherungsprämien

• Schulden und Schuldzinsen

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Wann und wie muss die Steuererklärung eingereicht werden?

Die Steuererklärung bezieht sich jeweils auf das vergangene Kalenderjahr und muss in der Regel bis 31. März eingereicht werden. In vielen Kantonen kann eine Fristverlängerung beantragt werden.

Formen der Einreichung:

• Elektronisch über das kantonale Online-Tool (z. B. ZHprivateTax, VaudTax, TaxMe)

• Papierformular (in einigen Kantonen noch erlaubt)

Tipp: Verwenden Sie die elektronische Version – sie ist einfacher, schneller und reduziert Fehler.

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Die wichtigsten Unterlagen vorbereiten

Bevor Sie mit dem Ausfüllen beginnen, sollten Sie alle relevanten Unterlagen bereitlegen:

Checkliste:

• Lohnausweis

• Konto- und Depotauszug per 31.12.

• Belege zu Berufsauslagen (z. B. Fahrkosten, Weiterbildungen)

• Nachweis von Krankenkassenprämien

• Belege für Spenden und Unterstützungen

• Bescheinigungen über Schulden (Hypotheken, Kredite)

• Mietvertrag oder Grundbuchauszug (bei Eigentum)

Schritt-für-Schritt durch die Steuererklärung

1. Persönliche Daten erfassen

• Name, Adresse, Zivilstand

• Kinder und Unterhaltsverpflichtungen

2. Einkommen deklarieren

• Lohn gemäss Lohnausweis

• Selbständige: Jahresrechnung oder vereinfachte Angaben

• Nebeneinkommen (z. B. Freelancer-Jobs, Mieteinnahmen)

3. Vermögen erfassen

• Kontostand, Aktien, Obligationen
  

• Immobilienwert (amtlicher Wert)

• Fahrzeuge

4. Abzüge geltend machen

• Berufsauslagen (Fahrkosten, Verpflegung, Weiterbildung)

• Krankenkassenprämien (nur Teilabzug möglich)

• Einzahlungen in die 3. Säule

• Unterstützungsbeiträge an bedürftige Personen

5. Steuererklärung prüfen und einreichen

• Plausibilitätskontrolle

• Fehlermeldungen vermeiden (z. B. fehlende Belege)

• Elektronisch oder per Post abschicken

Häufige Fehler vermeiden

Gerade bei der ersten Steuererklärung passieren schnell Fehler. Folgende Punkte sollten Sie beachten:

Typische Stolpersteine:

• Vergessene Nebeneinkommen

• Nicht geltend gemachte Abzüge

• Falsche oder fehlende Belege

• Unvollständige Angaben zu Vermögen

Tipp: Machen Sie sich frühzeitig mit dem Online-Tool Ihres Kantons vertraut. Viele bieten Hilfetexte oder integrierte Rechentools.

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Steuererklärung als Student:in oder Lernende:r

Auch Personen mit geringem Einkommen müssen eine Steuererklärung abgeben, sobald sie volljährig sind. Oft ist die Steuerbelastung gering oder null, aber es lohnt sich dennoch:

Warum auch Geringverdiener**:innen**** deklarieren sollten:**

• Günstige Steuereinschätzung für Folgejahre

• Mögliche Rückzahlung bei Quellensteuer

• Beitrag zur Verwaltungstransparenz

Was tun bei Unsicherheiten?

Nicht jede:r kennt sich mit Steuerthemen aus. Es gibt verschiedene Möglichkeiten, sich Hilfe zu holen:

Hilfsangebote:

• Steuererklärungshilfe durch Gemeinden oder Vereine

• Online-Hilfetools (z. B. EasyTax, Taxinfo.admin.ch)

• Gerne helfen auch wir Ihnen mit Ihrer Steuererklärung über www.taxea.ch

Kostenlose Ressourcen:

• Merkblätter der kantonalen Steuerverwaltungen

• Anleitungsvideos auf YouTube

• Infoveranstaltungen

Tipps zur Steueroptimierung für Einsteiger:innen

• Abzugsfähige Auslagen sammeln und belegen

• Fristen einhalten oder rechtzeitig verlängern

• Einzahlung in die 3. Säule prüfen (steuerlich abziehbar)

• Krankenkassenprämien vergleichen und ggf. anpassen

• Spenden an gemeinnützige Organisationen sind abziehbar

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Fazit: Steuererklärung für Anfänger:innen leicht gemacht

Die erste Steuererklärung in der Schweiz kann herausfordernd sein, insbesondere wenn man mit steuerrechtlichen Begriffen und Abzugsmöglichkeiten noch nicht vertraut ist. Ein fundiertes Verständnis der Anforderungen und eine systematische Herangehensweise sind entscheidend. Sollten Sie dabei an Ihre Grenzen stossen, stehen wir Ihnen gerne zur Seite: Als erfahrenes Steuerberatungsunternehmen bieten wir Ihnen professionelle Unterstützung und sorgen dafür, dass Ihre Steuererklärung korrekt, fristgerecht und steueroptimiert eingereicht wird. Weitere Informationen finden Sie unter www.taxea.ch.